Seu patrimônio merece a mesma dedicação que você deu à sua carreira.
Gestão de carteira de investimentos exclusiva para médicos. Sem conflito de interesse. Sem produto empurrado. Só o que é certo para o seu momento financeiro.
Para médicos com renda mensal acima de R$25 mil ou patrimônio financeiro acima de R$300 mil
Quem está por trás
Por que um consultor especializado em médicos?
Guilherme Marchezoni
Consultor Financeiro · CNPI
Acompanhei de perto a realidade financeira de dezenas de médicos: renda alta, patrimônio baixo, decisões tomadas no improviso entre um plantão e outro. Não por falta de inteligência, mas por falta de tempo, de estrutura e de alguém comprometido de verdade com o resultado deles.
Decidi me especializar nesse público porque entendo a lógica da medicina: dedicação total à profissão, pouco espaço para o resto. Meu trabalho é ocupar esse espaço financeiro com o mesmo nível de seriedade que você coloca na sua especialidade.
Faço parte do escritório Portfel, modelo fee-only, sem comissão de produto. Minha remuneração vem exclusivamente da taxa de gestão que você paga. Isso garante que meu único interesse é o crescimento do seu patrimônio.
O problema
Você ganha bem. Mas seu patrimônio não reflete isso.
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Sem estratégia, sem carteira
Você investe quando sobra dinheiro, em produtos indicados pelo gerente do banco, sem uma lógica que conecte seus investimentos aos seus objetivos de vida.
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Vários vínculos, renda dispersa
Plantões, consultórios, clínicas: renda de fontes diferentes, sem uma gestão centralizada. O patrimônio não cresce no ritmo que deveria.
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Assessor com conflito de interesse
Seu assessor de banco ou corretora é remunerado pelos produtos que te vende. O incentivo dele não é o seu melhor resultado: é o produto com maior comissão.
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Aposentadoria indefinida
Quando você para de trabalhar? Em que condições? Sem um plano estruturado, a resposta costuma ser: "um dia, não sei quando".
O serviço
Gestão de carteira: a diferença entre investir e construir patrimônio.
Não é assessoria. É gestão ativa da sua carteira, com estratégia, acompanhamento e responsabilidade, como você espera de qualquer especialista que contrata.
Sem gestão
- Investimentos espalhados sem critério
- Decisões por dica ou notícia
- Nenhuma conexão com seus objetivos
- Sem projeção de quando terá independência
- Revisão só quando o mercado cai
Com gestão Portfel
- Carteira estruturada com propósito claro
- Decisões baseadas em dados e estratégia
- Cada ativo com função definida
- Projeção clara de quando parar de depender do plantão
- Monitoramento contínuo, com ou sem crise
Como funciona
Quatro camadas. Uma carteira que trabalha por você.
Cada camada tem uma função específica. Juntas, formam uma estrutura que protege o que você construiu e acelera o que ainda está construindo.
Proteção
Reserva de emergência, seguros adequados e proteção patrimonial. O alicerce sem o qual nenhuma estratégia de investimento funciona.
Construção
Acumulação de patrimônio com consistência. Ativos alinhados ao seu horizonte de tempo e objetivos de vida, não ao produto com maior retorno histórico na planilha do banco.
Consolidação
Geração de renda e transição para independência financeira. Quando o momento chega, sua carteira já está estruturada para sustentar seu padrão de vida sem depender de plantão.
Sucessão
Planejamento patrimonial e sucessório. O que você construiu merece ser transmitido da forma certa, com eficiência fiscal e segurança jurídica.
Sem conflito de interesse
Seu assessor ganha quando te vende um produto. Nós ganhamos quando seu patrimônio cresce.
No modelo tradicional, o assessor é remunerado por comissão dos produtos que distribui. Isso cria um incentivo estrutural que não tem nada a ver com o seu resultado. No modelo fee-only, nossa única fonte de receita é a taxa que você paga pela gestão. Ponto.
Modelo tradicional (comissionado)
- Ganha comissão do emissor do produto
- Incentivado a girar carteira com frequência
- Oferece produtos da prateleira da corretora
- Pode recomendar o que rende mais para ele, não para você
- Conflito de interesse embutido no modelo
Fee-only Portfel
- Remunerado exclusivamente pela sua taxa de gestão
- Eliminação de produtos ineficientes
- Acesso a qualquer ativo, em qualquer corretora
- Recomendação baseada no que é melhor para você
- Devolução de comissões de produtos para o cliente
Diferenciação por exclusão
O que você não vai encontrar aqui.
Clareza também é saber o que não somos. Assim você chega com as expectativas certas.
- Produto empurrado por comissão
- Carteira de prateleira com fundo genérico
- Assessor que some quando o mercado cai
- Dica de investimento sem contexto financeiro
- Abordagem genérica que ignora o seu perfil como médico
Perfil ideal
Esse serviço é para médicos específicos.
Não trabalhamos com todo mundo. Trabalhamos com quem está no momento certo para o que oferecemos.
Você se encaixa se:
- Está na medicina há pelo menos 5 anos e tem renda estável
- Tem (ou está acumulando) patrimônio investido e quer gestão profissional
- Está cansado de tomar decisão financeira no improviso
- Quer clareza sobre quando poderá ter independência financeira
- Valoriza transparência e quer entender o que acontece com seu dinheiro
Acompanhamento
Você não precisa ligar para saber o que está acontecendo.
Gestão é presença contínua, não reunião anual.
- Relatório mensal
- Resumo completo da carteira: desempenho, alocação, movimentações e contexto de mercado. Sem jargão, direto ao ponto.
- Revisão trimestral
- Reunião de alinhamento para revisar estratégia, discutir objetivos e ajustar a carteira quando necessário. Você decide, com informação real.
- Acesso direto
- WhatsApp direto para dúvidas e situações pontuais. Sem secretária, sem protocolo. Quando algo muda, você sabe antes de precisar perguntar.
- Monitoramento
- Acompanhamento contínuo. Quando o cenário exige ajuste, agimos e te avisamos, não o contrário.
Quem já está dentro
O que dizem os médicos que trabalham conosco.
Credenciais
Formação e estrutura para gestão profissional.
CNPI
Certificado Nacional do Profissional de Investimento, regulamentado pela APIMEC
Portfel
Escritório de gestão independente, regulamentado pela CVM. Atendemos em qualquer corretora ou banco, inclusive internacionais
FGV
MBA em Finanças: Investimento e Risco pela Fundação Getulio Vargas
Perguntas frequentes
Dúvidas que chegam antes de fechar.
Qual é o custo do serviço?
A remuneração é uma taxa de gestão sobre o patrimônio administrado, negociada individualmente com base no volume e complexidade da carteira. Não há comissão de nenhum produto. Você sabe exatamente quanto paga e por quê.
Preciso migrar todos os meus investimentos?
Não necessariamente. Fazemos um diagnóstico completo do que você já tem e construímos a estratégia a partir daí. A migração, quando necessária, é planejada para minimizar impacto fiscal e operacional.
Meu dinheiro fica em nome de vocês?
Não. Seus ativos ficam custodiados em seu próprio CPF, na corretora ou banco de sua preferência, inclusive internacionais. Temos autorização de gestão, não custódia. Seu dinheiro está sempre no seu nome, com acesso direto a você.
Preciso entender de investimentos para contratar?
Não. Parte do serviço é justamente traduzir o que está acontecendo com sua carteira em linguagem clara. Você precisa entender as decisões, não executá-las.
Qual é o prazo mínimo de contrato?
Gestão de carteira é uma relação de médio a longo prazo. Não há contrato de fidelidade forçada, mas alinhamos as expectativas logo na primeira conversa. Exigimos seriedade de ambos os lados.
Atende médicos em qualquer estado?
Sim. O atendimento pode ser presencial no nosso escritório em Barueri (SP) ou 100% digital: reuniões por vídeo, relatórios digitais, comunicação pelo WhatsApp. A localização não é uma barreira.
Primeiro passo
Diagnóstico de Carteira Gratuito.
Preencha o formulário. Com base nas suas respostas, preparo uma análise inicial do seu momento financeiro antes de qualquer conversa.
Sobre você e sua carteira
Leva menos de 3 minutos. Suas informações são confidenciais.
Diagnóstico recebido.
Analisarei suas respostas e entrarei em contato em até 48 horas. Obrigado pela confiança.
Conteúdo
Finanças para médicos, todo dia.
No Instagram, publico conteúdo sobre gestão patrimonial, planejamento financeiro e os erros mais comuns que médicos cometem com dinheiro.
@gmarchezoni